铁桥三发觉林县官与镇南医局主持孟平勾结贩毒，后被追杀，幸得渔家女采娇所救。采娇干爹醉公公介绍铁桥三到欧阳洪的杂货店送货，因而认识酒楼伙计老鼠仔。林县官与孟平查知铁桥三下落欲加害他，反而使欧阳洪无辜被害。铁桥三逃入海幢寺，得玄光大师传授五郎八卦棍，遂与老鼠仔去找孟平报仇。

逃荒在外的花鼓伞把子柳郎，回到家乡与青梅竹马的穷家姑娘兰花相见，互诉衷肠。灯会上，财主张厚德的女儿银花看重了柳郎，张厚德将柳郎诓来要他与女儿强拜花堂，遭到柳郎拒绝。张厚德诬告柳郎悔婚，于是衙役在柳郎和兰花的婚堂上将他们抓进县衙。县官偏袒财主，柳郎和兰花只好以花鼓戏的形式跟喜欢灯谜和花鼓戏的县官讲明根由，把财主驳斥得无言以对。